Крупнейшие мировые кредиторы заплатили в 2012 году регуляторам и частным лицам миллиарды долларов в качестве компенсаций за нарушение правил и манипулирования некоторыми финансовыми показателями, такими как фиксинг Либор и нарушением положений о финансовых санкций, направленных против Ирана.
Размеры претензий от регулирующих органов по всему миру варьировался от 100 млн долларов до 1,9 млрд долларов, подсчитали эксперты ежедневной деловой газеты РБК daily. Обвинения разнились от мошеннических продаж накладных на недвижимость до манипулирования ставкой Либор — ключевой заемной ставки банков, которая влияет на различные финансовые инструменты и от которой зависят операции с общим объемом более 300 трлн долларов.
Практически все «ошибки» банков произошли во время кризиса 2005-2008 годов. Одной из ключевых причин, почему дела были рассмотрены только сейчас стало растущее желание общества и политической элиты разобраться в причинах кризиса.
«В некоторых странах резко выросло политическое и социальное давление на банковскую отрасль, во многом вследствие предпринятых мер экономии. Люди видят, что экономические проблемы ведут к закрытию больниц и библиотек, и основную ответственность за это возлагают на банкиров… Общество жаждет видеть, что банки тоже страдают», считает Том Даусон, аналитик швейцарского брокера Helvea.
Одним из крупнейших расследований уходящего года стало раскрытие схемы манипулирования ставками Либор, по которому такие банки как UBS, Barclays and Standard Chartered уже заплатили штрафы в миллиарды долларов, как властям своих стран, так и регулирующим органам США. Помимо финансовых санкций, скандал с манипулированием ставок привел к отставке президента правления банка Barclay — Боба Даймонда, председателя Маркуса Агиуса, и операционного директора Джерри де Миссие.
Обвинители заявляют, что посредством манипуляций со ставкой Либор крупнейшим банкам в мире удалось создать дополнительные прибыли и сделать свои финансовые показатели более привлекательными.
Следующей жертвой в деле Либор может оказаться британский Royal Bank of Scotland, который, как ожидается, пойдет на сделку с властями в январе-феврале 2013 года.
Нарушение наложенных на Иран финансовых санкций также привело к крупным штрафам, наложенным на отдельные банки. Один из самых свежих примеров — банк Standard Chartered, который заплатил американским федеральным властям 667 млн долларов за обслуживание иранских клиентов. Следующим «попался» гонконгский банк HSBC, который пообещал уплатить 1,92 млрд долларов штрафа за отмывание денег и предоставления доступа террористам и наркокартелям к американской финансовой системе, сообщает информационное агентство Bloomberg.
Сегодня Советом Безопасности ООН, США и ЕС на Иран наложены международные санкции, в основном, в области экспорта нефти, которые должны помешать стране в развитии собственной ядерной программы. Вашингтон и некоторые из его союзников уверены, что иранский «мирный атом» на деле используется для разработки ядерного оружия. Тегеран решительно отвергает данные обвинения, заявляя, что ядерная энергетика страны направлена лишь на гражданские нужды.
В 2012 году британские банки продолжили выплачивать своим клиентам компенсацию за невыгодные условия страхования займов в 2001—2010 годы. Британские кредиторы не объясняли клиентом то, что страхование является добровольным, иногда даже заявляя, что страховка является составной частью займа. При этом страховки составляли 25-30% от всей сделки.
Штрафы, уплаченные американским государственным органам, станут хорошим подспорьем для бюджета, отмечает Крис Уиллер, аналитик инвестиционного банка Mediobanca. «В США штрафы идут напрямую Министерству Финансов, а не клиентам банков. Существуют предположения, что государство таким образом «выбивает» у бизнеса деньги для улучшения ситуации с бюджетом», заявил он.
